基金多如繁星，挑選績優生有撇步 基金的4433法則

愛爾蘭俗諺說得好：「金錢曾如此宣言著：『不愛它的人，便永遠得不到它』」。

 

想要透過共同基金開啟理財致富的大門是許多人的願望，但是，面對成千上百、不斷推陳出新的基金產品，很多人還沒開始便望而生怯了。其實，想要踏出投資理財的第一步並沒有想像中那麼困難，根據國內著名財經專家的建議，採取所謂「４４３３法則」，便可很快地去蕪存菁，挑選出中長期績效穩健的優質基金了。

 

什麼是「４４３３法則」

「４」：該基金一年期績效排名在同類型的前四分之一

「４」：該基金兩年、三年、五年以及自今年以來績效排名在同類型的前四分之一

「３」：該基金六個月期績效排名在同類型的前三分之一

「３」：該基金三個月期績效排名在同類型的前三分之一

 

如何利用「４４３３法則」挑選優質基金

以2004年5月底國內上市股票型基金績效為例，成立滿一年以上的基金共有172檔，篩選的程序如下：

STEP １：選取一年期績效在前四分之一的基金，也就是在172檔基金中績效排名前43名者。

STEP ２：從43檔基金中，選取兩年、三年、五年以及今年以來這四個比較區間績效同樣排名前四分之一的基 金，也就是各期排名分別落在前40名、36名、23名以及44名者，其中，若有基金某期間無績效資料，仍可予以保留。

STEP ３：再從步驟二產生的名單中，剔除三個月與六個月績效不在前三分之一(前58名)的基金，結果共有日盛上選等八檔基金符合中長期績效穩健的「４４３３法則」，投資人如此一來，便可輕鬆從其中挑選出自己的最愛了